Курсы валют:
  • Обменный курс USD по ЦБ РФ на 17.12.2017 : 58,8987
  • Обменный курс EUR по ЦБ РФ на 17.12.2017 : 69,4298
  • Обменный курс GBP по ЦБ РФ на 17.12.2017 : 79,0892
  • Обменный курс AUD по ЦБ РФ на 17.12.2017 : 45,2813

Страна

Возможно ли минимизировать теневые доходы?

За последних два года за отмывание денег было отозвано более 70 банковских лицензий, причем порядка 50 - в прошлом году. Из чего следует, что теневой сектор в российской экономике весьма объемен.

Для борьбы с ним государство намерено серьезно нарастить мощь карающей "дубинки" закона и контроля. Так, в минувшем году было предложено несколько инициатив,  направленных на пресечение деятельности, связанной с отмыванием преступных доходов. Одна из них   ввести запрет на занятие профессиональной деятельностью для тех банкиров, которых уличили в "отмывочной" деятельности. Депутаты уже рекомендовали принять соответствующую поправку к закону о противодействии легализации. Помимо этого банкирам, возможно, разрешат вообще отказывать в открытии счета или закрывать счет в случае подозрения клиентов в совершении незаконных операций. Сейчас банки не могут этого сделать, даже если у них есть веские основания подозревать лицо в проведении незаконных операций.

Наконец, в борьбе с отмыванием доходов единым фронтом выступают МВД и Росфинмониторинг. Эти ведомства готовят поправки в российское законодательство, которые позволят временно замораживать банковские счета компаний, подозреваемых в отмывании преступных доходов.

Согласно ныне действующей Варшавской конвенции о противодействии отмыванию преступных доходов, принятой в мае прошлого года, счета компаний, подозреваемых в отмывании преступных доходов, могут быть заморожены на срок до 45 дней. После ратификации конвенции подобные меры можно будет применять и в России. "Для российских правоохранительных органов этого срока будет достаточно, чтобы фиксировать операции, в которых есть признаки отмывания денежных средств, и оперативно провести необходимые расследования совместно с правоохранительными органами других стран", считают в МВД.

По заключению специалистов департамента экономической безопасности МВД, предоставление незаконных банковских услуг и их рентабельность значительно превышает полученные доходы от таких видов преступлений, как реализация наркотиков или торговля оружием, говорится в сообщении. По данным ДЭБ, доходность от незаконной банковской деятельности в 2004-2005 гг. достигала почти 900% годовых. Выявленные незаконные банковские операции, в основном, связаны с предоставлением услуг по обналичиванию, отмыванию и выводу валютных средств за рубеж путем использования реквизитов нерезидентов, подконтрольных кредитных организаций, фондов и реквизитов различных юридических организаций резидентов.

За нарушение этого закона в 2006 году Банк России отозвал лицензии у 49 банков, всего же лицензии потеряли 56 кредитных организаций. В 2005 году лицензий лишились всего 35 банков, из них за нарушение антиотмывочного закона всего 14 банков. Так что спрос с банковских организаций за "отмыв" растет. Так,  в Госдуму на рассмотрение внесены поправки к закону "О банках и банковской деятельности", согласно которым Центробанк может автоматически лишать лицензии кредитные организации после двукратного нарушения закона о противодействии легализации преступных доходов.

Таким образом, фактически, банки уже подведены к тому, чтобы не потерять лицензию, их обязывают  выявлять клиентов, занимающихся сомнительными операциями. Об этом говорит и статистика: за 11 месяцев прошлого года в Росфинмониторинг поступило 5 млн. сообщений банков об операциях с денежными средствами, которые подлежат контролю. По сравнению с 2005 годом количество сообщений выросло в 1,5 раза, а с 2004 годом - в 3 раза. Около 62% сообщений получено от самих кредитных организаций, при этом количество банков, которые "не сотрудничают" с Росфинмониторингом, уменьшилось.

Наряду с этим банки, страховые компании, участники рынка ценных бумаг, ломбарды и другие организации регулярно направляют в Росфинмониторинг не только подозрительную информацию, но и сведения о широком круге операций, подлежащих обязательному контролю в соответствии с требованиями закона. На "горячую линию" службы по финансовому мониторингу ежедневно поступает 80-100 звонков от банков и других организаций.

Успехи в борьбе с отмыванием доходов важны не только для оздоровления финансовой ситуации на внутреннем рынке, но и для укрепления реноме нашей страны на международной арене. На конец 2007 года запланирован визит в Россию комиссии экспертов Международной группы по разработке финансовых мер в борьбе с отмыванием денег (FATF). В качестве оценщиков надзорных органов России будут выступать три организации - FATF, Money Well и Евроазиатская группа, которые проведут работу в Москве и регионах. FATF ежегодно проверяет 5-7 стран мира, и в этом году очередной раунд проверок коснется России. Российские надзорные органы готовятся к встрече гостей. По словам руководства Росфинмониторинга, к этой подготовке подключены представители делового сообщества и бизнес-кругов страны, чтобы еще раз подтвердить, что Россия серьезно подходит к созданию всей системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

 
Image

Президент наводит марафет – Франция смеется

Эммануэль Макрон никакими доходами не обладает, его супруга получает пенсию провинциальной учительницы, но это не мешает главе республики тратить десятки тысяч евро... на макияж.

Image

На чем лучше не экономить при покупке матраса?

Хороший ортопедический матрас может в корне поменять вашу жизнь, в разы повысить комфорт сна, улучшить настроение и подарить полноценный отдых телу. В последнее десятилетие на рынке матрасов появились сотни различных моделей, десятки отечественных и зарубежных производителей, которые предлагают продукцию всех ценовых категорий. Можно ли в подобном разнообразии найти нечто доступное, не жертвуя качеством и сроком службы? Давайте попробуем разобраться, на чем же можно экономить при покупке ортопедического матраса, а на чем лучше не скупиться.