Проверки силовиков приведут к росту "серой обналички"

Вчера сотрудники правоохранительных органов провели обыски и выемки документов в московских Межотраслевом промышленном банке (Межпромбанк, не путать с Международным промышленным банком) и Маркетингбанке. Обыски проводились и дома у нескольких руководителей этих финансовых учреждений. Всего было проведено 15 обысков, пишет КоммерсантЪ. Финансистов подозревают в отмывании денег, добытых преступным путем, а именно контрабандой.

В пресс-службе ГУ МВД по ЦФО сообщили, что "все следственные действия проводились в рамках расследования уголовного дела о контрабанде товаров народного потребления. А именно проверялась оперативная информация о том, что через эти банки могли "отмываться" деньги, добытые преступным путем".

Оба банка попали под подозрение во время расследования дела о контрабанде крупных партий сигарет, одежды и бытовой техники через Белоруссию в Россию. Некий владелец фирмы, занимающейся автомобильными грузовыми перевозками, через фирмы-однодневки, по оперативным данным, получал в Межпромбанке наличные, на которые за границей закупались товары. Затем через Белоруссию их ввозили на грузовиках в Россию. Потом номера на автомобилях и документация на товар менялись. В результате все выглядело так, будто товар куплен внутри страны, поэтому таможенными пошлинами он не облагался.

Полученные от его реализации деньги, по оперативным данным, отмывались через Маркетингбанк. По словам следователей, в ходе вчерашних выемок в Межпромбанке они изъяли документы фирм-однодневок, через которые обналичивались деньги. А в Маркетингбанке (кстати, его сотрудники отказали журналистам в комментариях), кроме изъятых документов, был обнаружен и $1 млн. наличными, находившийся в офисном помещении в сейфе. Оперативникам объяснили, что эти деньги были сданы на хранение в пятницу, но в банке не успели должным образом их оформить.

Банкиры отрицают свое участие в незаконных операциях. Они уверены, что подозрения в их адрес необоснованны и недоразумения будут улажены, однако имиджу банков это повредит.

Финансисты считают, что действия силовиков не только приведут к росту стоимости "серой обналички", но и могут вызвать межбанковский кризис.

После таких операций происходит перераспределение денежных потоков на рынке "серого обналичивания" в пользу банков, находящихся "под покровительством" крупных чиновников. В них не бывает ни выемок, ни обысков, уверены эксперты.

Кроме того, в результате таких шумных акций правоохранительных органов растет и процент по обналичиванию денег в этих банках.

Если банковская система поймет, что операции носят системный характер и может коснуться многих, то произойдет очередной межбанковский кризис.

По данным на 1 октября 2005 года, Межпромбанк занимал среди российских банков 263-е место по величине собственного капитала (0,53 млрд. рублей) и 252-е место по сумме чистых активов (2,71 млрд. рублей).

Маркетингбанк занимал 325-е место по величине собственного капитала (0,37 млрд. рублей) и 691-е место по сумме чистых активов (0,57 млрд. рублей).