Террористы лишились еще двух банков

За нарушения закона о противодействии отмыванию нелегальных доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма отозваны лицензии на осуществление банковских операций у акционерных коммерческих банков "Форпост" из Москвы и "Ринк-банк" из подмосковного Клина, которые нарушали федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России.

"Ринк-Банк" неоднократно нарушал законодательство о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части порядка и сроков направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, обязательные нормативы ликвидности и порядок формирования резервов по ссудам, не соблюдал правила ведения бухгалтерского учета, представлял недостоверную отчетность, а также не выполнял требования предписаний Центробанка России.

Так, банк "Форпост" неоднократно нарушал порядок и сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам, представлял в Банк России недостоверную отчетность, а также допускал нарушения нормативных актов Банка России в части кассовой дисциплины и ведения бухгалтерского учета. В нем за полтора последних года было проведено сомнительных операций на 39 млрд рублей.

"Ринк-банк" также нарушал порядок и сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, не соблюдал правила ведения бухгалтерского учета, обязательные нормативы ликвидности и порядок формирования резервов по ссудам, представлял недостоверную отчетность, не выполнял требования предписаний Банка России.

Ранее к этим банкам неоднократно применялись предупредительные меры, однако это не способствовало исправлению ситуации.

В отличие от "Форпоста" "Ринк-банк" входит в систему страхования банковских вкладов. Однако отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". В оба банка назначены временные администрации, которые будут действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.

В уходящем году было закрыто несколько банков-нарушителей законодательства России и очевидно, что Центробанк и в будущем продолжит линию по наведению порядка в этой сфере. Эти меры соответствуют взятому курсу на борьбу с терроризмом и коррупцией и не являются чем-то выходящим за общепринятые рамки. И остается только сожалеть о том, что по-настоящему преследование злостных нарушителей закона в банковской сфере происходит сегодня. Если бы закрытие сомнительных банков проводилось в жизнь раньше, это позволило бы правоохранительным органам эффективнее бороться с организованной преступностью и терроризмом.