Закрыты "ОТБанк" и банк "ТФК"

Все происходило по обычно и уже привычной схеме. Оба банка по закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Обе банковские организации, говорится в пресс-релизе ЦБ, неоднократно нарушали требования 6 и 7 статей этого закона. К ним неоднократно в течение одного года применялись соответствующие меры.

По данным Центробанка России, ОТБанк не направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, которые подлежали обязательному контролю, либо нарушал порядок предоставления этой информации. Кроме того, в ОТБанке не осуществлялась идентификацию клиентов.

В этом году, в первые два месяца лета, из кассы ОТБанка на покупку ценных бумаг было выдано клиентам более 16 миллиардов рублей.

Также ОТБанк был уличен в нарушениях кассовых операций, бухгалтерского учета и обязательного резервирования, не обеспечил сохранность денежных средств и ценностей, проводил рискованную кредитную политику.

Меры и уговоры ЦБ не действовали. Банк продолжал своё. В итоге ЦБР решил, что хватит, и отозвал лицензии.

По данным ЦБР, банк "ТФК" также нарушал порядок и сроки направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

"ТФК" не создавал достаточных резервов на возможные потери, предоставлял недостоверные отчеты и не выполнял требования предписаний Банка России.

За июнь 2006 года обороты банка "ТФК" по банковским операциям, не относящимся к сомнительным, сократились в 3,5 раза. Вмесите с тем увеличилось число сомнительных сделок. В основном это были операции по снятию крупных денежных сумм со счетов банка. В июле из банковской кассы банка "ТФК" только на закупку сельхозпродукции было выделено 9,5 миллиарда рублей. В кассы других банков в июне "ТФК" перевел 5,6 миллиарда рублей.

В обоих банках, теперь назначены временные комиссии. Они будут работать до дня вынесения судом решения о признании банков банкротами, либо до назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов комбанков в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Руководителем временной администрации по управлению ОТБанком назначена Галина Алексенцева, заместитель начальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России.

Временную администрацию в банке "ТФК" будет возглавлять Вера Христолюбова главный экономист отдела контроля за осуществлением кредитными организациями мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России.