ЦБ прикрыл еще два "неправильных" банка

Приказы на отзыв лицензий были подписаны еще во вторник. Причиной этого решения Центробанка стало неисполнение обоими банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБР. Кроме того, и Моспромбанк и ЕРКБ неоднократно нарушали требования предусмотренные статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Также банки неоднократно в течение одного года нарушали закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

По данным, которые приводит Центробанк России, ЕРКБ неоднократно грубо нарушал закон о противодействии отмыванию преступных доходов. В частности Европейски расчетный банк не всегда вовремя ставил в известность Федеральную службу по финансовому мониторингу или не сообщал ей вообще об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Так клиенты ЕРКБ в 2006 году с марта по апрель включительно "обналичили" через кассу банка более 20 миллиардов рублей, в то время как валютный баланс банка 1 апреля 2006 года составлял чуть больше 562 миллионов рублей.

Центральный банк России установил, что ЕРКБ несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов, проводил рискованную кредитную политику и не соблюдал обязательные нормативы. К банку неоднократно применялись меры воздействия. Однако они не возымели эффекта. В результате ЦБР вынес заключение о том, что, характер и масштаб допущенных Европейским расчетным банком нарушений создали реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков. По этому заключению ЦБР вынес решение об отзыве у ЕРКБ лицензии на осуществление банковской деятельности.

Моспромбанк был также уличен ЦБР в нарушении требований законодательства. По данным Центробанка Моспромбанк проводил банковские операции с юридическим лицом - нерезидентом, не являющимся кредитной организацией, что свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком. Также эта кредитная организация не сообщала в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо нарушал сроки оповещения.

Также Моспромбанк осуществлял банковские операции через подставные фирмы. Только в 1-м квартале 2006 года обороты по корреспондентскому счету несуществующей кредитной организации составили около 1,4 миллиардов рублей.

Кроме того, Центробанк сообщает, что Моспромбанк не смог создать резерва на возможные потери, поскольку кредитный портфель классифицировался банком без учета требований нормативных актов Банка России.

В течениегода к Моспромбанку применялись разного рода меры воздействия однако тот продолжал нарушать действующее законодательство и нормативные акты Банка России. В итоге Центробанк принял решение об отзыве банковской лицензии.

Согласно законодательству "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" в обоих банках была назначена временная администрация по управлению.

Руководителем временной администрации по управлению Европейским расчетным банком назначен ведущий эксперт отдела организации и контроля за инспекционной деятельностью отделения №2 Московского ГТУ Банка России Виктор Павлик.

В Моспромбанк на аналогичную должность ведущий экономист экономического отдела отделения №5 Московского ГТУ Банка России Ирина Еремина.

До решения арбитражного суда о банкротстве или о назначении ликвидатора все полномочия исполнительных органов обоих банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.