Аналитик рассказала, в каком случае банк может заморозить перевод

Аналитик Банки.ру Эряния Бочкина заявила, что клиентский перевод может быть заморожен банком при подозрении на мошенничество или противоправную деятельность.

Она выделила две основные причины такой заморозки. Первая касается борьбы с мошенничеством: это может происходить, если против получателя открыто уголовное дело или его счет уже фигурировал в мошеннических схемах.

В таких случаях заморозка может продолжаться до двух дней, после чего, при желании клиента, перевод все же может быть выполнен, но банк не несет за это ответственности.

Вторая причина связана с отмыванием денег или другой нелегальной деятельностью. Здесь учитываются крупные суммы, большое количество транзакций и списания сразу после поступления средств.

В таких ситуациях банк имеет право заморозить перевод и даже забанить подозрительного клиента, подытожила Бочкина.