Деньги есть, но снять их нельзя: что изменится с осени

С осени все российские банки обязаны контролировать, не действуют ли их клиенты под влиянием мошенников. Соответствующие правила утвердил Банк России. Проверки будут проводиться при снятии наличных через банкоматы и переводах между собственными счетами.

На что будут обращать внимание

Финансовые организации должны выявлять подозрительные ситуации:

• снятие наличных в необычное время или в нетипичном месте;

• запрос суммы, нехарактерной для конкретного клиента;

• использование непривычного способа получения наличных;

• активные телефонные разговоры за 6 часов до операции или резкий рост числа СМС с новых номеров;

• попытка снять деньги в течение суток после оформления кредита или займа;

• перевод более 200 тысяч рублей через СБП со счёта в другом банке;

• досрочное закрытие вклада на сумму свыше 200 тысяч рублей.

Что будет при подозрении

Если операция подпадает хотя бы под один из критериев, банк обязан:

• уведомить клиента (через СМС или пуш-уведомление);

• ввести временный лимит на снятие наличных — не более 50 тысяч рублей в сутки через банкомат;

• ограничение действует 48 часов, после чего крупную сумму можно получить только в офисе банка.

Итог

• С сентября банки внедряют новые правила защиты клиентов.

• При подозрительных действиях вводится суточный лимит на снятие наличных.

• Основная цель — защита граждан от телефонных и онлайн-мошенников.