Минфин и ЦБ РФ хотят ввести понятие «реального владельца» банка.

Министерство финансов и Центральный банк подготовили законопроект, запрещающий офшорам владеть в банках пакетами, начиная с 10 процентов, и обязывающий кредитные организации ежеквартально докладывать ЦБ о своих реальных хозяевах, пишут «Ведомости». Инициатива чиновников не испугала банкиров - у них в запасе целый год, чтобы подогнать структуру акционеров под требования нового закона или найти в нем лазейки. Сейчас по закону "О банках и банковской деятельности" банк обязан информировать ЦБ о своих акционерах до второго колена (т. е. акционерах акционеров), если они владеют более 5 процентами акций. Но речь идет только о номинальных владельцах, которые записаны в реестре. Например, около 90 процентов акций Альфа-банка принадлежат пяти ООО, учрежденным компаниями с Британских Виргинских островов, а один португальский офшор владеет компанией MDM Holding, контролирующей финансовую группу МДМ из восьми банков. "Ни вкладчики, ни партнеры (из этой информации) не узнают, какие люди и организации и с какой репутацией на самом деле стоят за банком, - говорит один из разработчиков законопроекта из Минфина. - И это мы хотим изменить». Законопроект, который Минфин собирается внести в правительство до конца года, дополняет закон о банках новой статьей, вводящей понятие "реального владельца" банка. Согласно документу, это лица или группы лиц, "которые способны осуществлять прямо и (или) косвенно права на участие в управлении кредитной организацией". "Способность", по мнению Минфина и ЦБ, возникает, только когда владелец контролирует не менее 10% акций (по закону об АО собственник такого пакета может требовать созыва собрания акционеров). Лица и компании, зарегистрированные в офшорных зонах, быть "реальными владельцами" российских банков не смогут.