Еще двумя банками в Москве стало меньше

Очередные два банка были в четверг лишены Центробанком России лицензий. Это московские ООО "Торгово-инвестиционный Банк" и КБ "УниверсалСтройБанк" (УСБ). Об этом в четверг сообщил департамент внешних и общественных связей ЦБР.

Оба банка были обвинены по, ставшей уже привычной, статье об отмывании доходов, полученных незаконным путем. В течение года ним неоднократно применялись меры воздействия, однако ситуация не менялась. Центробанк, в соответствии с федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" был вынужден закрыть обе банковские организации.

По данным Центробанка, Торгово-инвестиционный банк не выявлял операции, подлежащие обязательному контролю, с нарушением установленного срока направлял в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения по операциям, которые подлежат обязательному контролю.

Также Торгово-инвестиционный банк не в полном объеме выполнял требования по идентификации своих клиентов. В организации были выявлены нарушения нормативных актов Банка России в части кассовой дисциплины и ведения бухгалтерского учета.

В сентябре этого года касса Торгово-инвестиционного банка выдала двум клиентам с назначением платежа "на покупку ценных бумаг" наличных средств на сумму более 10 миллиардов рублей. С июля по сентябрь три клиента банка осуществили платежи пользу нерезидентов на общую сумму почти в 2,5 миллиарда рублей. Эти операции свидетельствуют о том, что банк участвовал в операциях по выводу денежных средств за границу.

УниверсалСтройБанк также нарушал законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем. Тат, по данным Центробанка, УСБ был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. За полтора последних года банк выдал частным лицам на покупку ценных бумаг около 10 миллиардов рублей, в то время как валюта баланса по данным ежемесячной отчетности банка не превышала 90 миллионов рублей.

В обоих банках была введена временная администрация, которая будет действовать до вынесения судебного решения о признании кредитных организаций банкротами, либо до назначения ликвидатора.

Руководителем временной администрации Торгово-инвестиционного банка назначен Владимир Колбунов, ведущий эксперт отдела инспектирования кредитных организаций N1 отделения N 2 Московского ГТУ Банка России.

Руководителем временной администрации УниверсалСтройБанк назначен заместитель начальника отдела инспектирования кредитных организаций N2 отделения N1 Московского ГТУ Банка России Виктор Лука.

Полномочия исполнительных органов обеих кредитных организаций в соответствии с федеральными законами приостановлены.