Козлов убит, но дело его живет - ЦБ отозвал еще две лицензии

В четверг приказом Центробанка России была отозвана лицензия у небанковской кредитной организации ООО "Кумост-Инкасс". Также лицензия на банковские операции отозвана у Акционерного коммерческого банка "Русский банк имущественной опеки" (ОАО "АКБ "РБИО"). Об этом в четверг сообщил департамент внешних и общественных связей Центробанка.

НКО ООО "Кумост-Инкасс" обвиняется Центробанком в неоднократном нарушении закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". К НКО неоднократно применялись меры воздействия, однако должного эффекта они не возымели.

По данным департамента внешних и общественных связей ЦБР, небанковская кредитная организация нарушала сроки направления данных по операциям, подлежащим обязательному контролю, в Федеральную службу по финансовому мониторингу, не идентифицировала своих клиентов и нарушала требования нормативных актов ЦБ по применению валютного законодательства.

Валюта баланса НКО ООО "Кумост-Инкасс" не превышала 350 млн рублей, однако в период с 2005 по 2006 год организация выдала своим клиентам наличными 8,1 млрд рублей. Её клиенты осуществили платежи в пользу нерезидентов по сделкам, связанным с продажей товаров вне таможенной территории России, на 76,6 млрд рублей, сообщает ЦБР.

Центробанк пришел к выводу, что деятельность НКО ООО "Кумост-Инкасс" угрожала интересам ее клиентов. В результате решено назначить там временную администрацию, которая будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Руководить ей будет экономист 1 категории отдела валютного контроля Отделения № 5 Московского ГТУ Банка России Эрнест Манаков. Полномочия исполнительных органов "Кумост-Инкасс" приостановлены.

ОАО "АКБ "РБИО" был закрыт в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ и предоставлением недостоверной отчетности.

В частности, по информации Центробанка, АКБ "РБИО" не создавал адекватных резервов на покрытие возможных убытков и не выполнял или допускал несвоевременное выполнение предписаний ЦБ.

К банку, за допущенные нарушения, неоднократно применялись меры в порядке надзора, но изменить ситуацию не удалось. Законность предъявленных по линии банковского надзора к АКБ "РБИО" требований и вынесенных решений подтверждена судебными органами.

Центробанк отозвал банковскую лицензию у АКБ "РБИО" и назначил временную администрацию, которая будет работать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Её возглавит Татьяна Мамина, главный экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями Управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Таким образом, Центробанк продолжает работать в направлении улучшения качества банковского обслуживания. Раньше направлением работы Центробанка по проверке коммерческих организаций и лишением банковских лицензий руководил зампред Центробанка России Андрей Козлов. На прошлой неделе он был застрелен. Однако дело, начатое Козловым, судя по всему, живет.