Тень на счёте: какие переводы могут вызвать проверку без предупреждения

Регулярные крупные переводы на банковскую карту от одного и того же человека могут стать причиной для внимания со стороны налоговых органов. Об этом в беседе с RT сообщил экономист Борис Фролов.

Он подчеркнул, что по закону переводы между физлицами не облагаются налогом. Однако, если на счёт поступают крупные суммы с завидной регулярностью, особенно без очевидного обоснования, это может вызвать подозрение у налоговой.

Что будет, если не объяснить поступления

Если налоговая зафиксирует нестыковки между доходами и движением по счёту, она имеет право запросить выписку у банка, а затем — начать проверку.

"Факт перевода не является доходом сам по себе, — отметил Фролов. — Но если не будет документов или пояснений, подтверждающих происхождение денег, эти средства могут быть признаны доходом".

В случае выявления нарушений возможны доначисления налогов, а также начисление пеней и штрафов.

Таким образом, даже если переводы исходят от родственника или друга, но происходят часто и на крупные суммы — стоит заранее подготовить документы или объяснения, чтобы не попасть в зону риска.