За поддержку терроризма российские банки теряют лицензии

Центробанк России отозвал лицензии у трех московских коммерческих банков. За нарушения законодательства о борьбе с отмыванием преступных доходов и противодействии финансированию терроризма приостановлена работа открытых акционерных обществ "Коммерческий банк Мигрос" и "Коммерческий банк Инвестиционные и банковские продукты", а также закрытого акционерного общества "Фабер-банк".

С сегодняшнего провинившиеся банки лишены права осуществлять любые финансовые операции. В настоящее время, в этих банках работают временные администрации, назначенные Центробанком России. Они будут действовать до дня вынесения арбитражным судом решения о признании финансового учреждения банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Стало известно, что банк "Инвестиционные и банковские продукты" допускал нарушения законодательства и нормативных актов Центробанка о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе несвоевременно направил в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения более чем по 130 операциям, подлежащим обязательному контролю.

Кроме того, банк допускал злоупотребления при идентификации своих клиентов. Как сообщает Центробанк, в деятельности этой организации выявлено "систематическое проведение его клиентами сомнительных операций". Так, за семь месяцев текущего года одно физическое лицо осуществило конверсионные операции с банком на сумму около 20 миллиардов рублей "с финансовым результатом, равным нулю". Кроме того, за три месяца 2006 года клиенты провели через этот банк сомнительных платежей на сумму 3, 2 миллиарда рублей.

Банки "Мигрос" и "Фабер" в течение одного года неоднократно нарушали законодательство. В ЦБ РФ сообщают, что Мигрос допускал «грубые нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов», в том числе не направлял в Росфинмониторинг сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не в полной мере выполнял требования законодательства по идентификации клиентов.

В октябре-ноябре текущего года клиенты банка осуществили в пользу нерезидентов "платежи, имеющие признаки фиктивности", на общую сумму 12, 6 миллиарда рублей. В октябре 2006 года шесть граждан через кассу банка получили наличными в валюте почти миллиард рублей. "Фабер-банк" допускал нарушения в части сроков направления информации в Росфинмониторинг, а также не в полной мере осуществлял идентификацию клиентов.

Кроме того, аннулирована лицензия на осуществление банковских операций у закрытого акционерного общества "Альфа-Банк-Казань". Это произошло в связи с решением уполномоченного органа банка о прекращении его деятельности. В сообщении Центробанка подчеркивается, что Альфа-Банк-Казань не допускает нарушений действующего законодательства. По представленным банком данным, имущества организации достаточно для удовлетворения оставшихся требований кредиторов. В соответствии с законодательством, в "Альфа-Банк-Казань" назначена ликвидационная комиссия из представителей собственника банка.

Действия Центробанка свидетельствуют о том, что государство продолжает проведение политики, направленной на наведение порядка в банковской сфере и повышение доверия населения к кредитным организациям. Напомним, что с начала 2006 года у коммерческих организаций было отозвано более 40 лицензий на осуществление банковской деятельности. Большинство банков было уличено в проведении сомнительных операций.

Сергей Балмасов