Три "грязных" банка одним ударом

Все три банка закрыты в связи с неисполнением федеральных законов и нормативных актов ЦБР. В частности. ФПБ, "УниверБанк" и КБ "Центурион" нарушали требования, закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Ко всем банкам неоднократно в течение одного года применялись меры, предусмотренные федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБР, в частности, Федеральный промышленный банк нарушал сроки подачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, ФПБ не в полном объеме осуществлял требования по идентификации своих клиентов, не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам. Тем самым ФПБ способствовал отмыванию преступных доходов.

По информации ЦБР, банк проводил платежи клиентов, с целью вывода средств за рубеж, уклоняясь от необходимых таможенных пошлин и процедур. Так с июня 2005 года по март этого года ФПБ вывел, в основном в оффшорные зоны, около 31,5 млрд. рублей. В течение последнего года банку неоднократно делались предупреждения и предпринимались принудительные меры воздействия за допущенные нарушения. Однако положкния они не изменили. Руководители банка упрямо продолжали свою незаконную деятельность. С сегодняшнего дня ЦБР отозвал лицензию на осуществление банковских операций у ФПБ в связи с реальной угрозой интересам кредиторов банка.

"УниверБанк" также неоднократно нарушал сроки подачи в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кроме того, в деятельности банка были обнаружены несоблюдения правил бухгалтерского учета и осуществления расчетов. Также, по данным ЦРБ, "УниварБанк" был вовлечен в проведение сомнительных операций.

По сообщению ЦБР, "УниверБанк" являлся участником истемы страхования банковских вкладов. Отзыв банковской лицензи является страховым случаем, поэтому государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 190 тыс рублей включительно, за вычетом встречных требований банка к вкладчику. По предварительным оценкам сумма страховых выплат "УниверБанка" не превысит 2,3 млн руб.

Банк "Центурион", по данным ЦБР, предоставлял в ЦБ недействительную отчетность и упорно скрывал реальное положение дел. Банк не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности. Иными словами банк находился на грани банкротства. Также "Центурион" не соблюдал сроки представления отчетности, правила проведения валютных операций и операций с наличностью.

По информации ЦБР с июня прошлого года по май нынешнего клиенты "Центуриона" перевели за границу с помощью сомнительных операций около 5,5 млрд рублей.

Во всех трех банках были назначены временные администрации. Они будут действовать до вынесения судебного решения о признании банков банкротами, либо до вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководить временной администрации по управлению Федеральным промышленным банком будет Владимир Пригорный, экономист 1 категории отдела по работе с аудиторскими организациями управления аудита и внутреннего контроля кредитных организаций Московского ГТУ Банка России.

Временную администрацию в "УниверБанке" возглавит Иван Сухарев, ведущий экономист сводного отдела управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России.

Банком "Центурион" будет временно руководить Виктор Калыгин, ведущий эксперт отдела безопасности и защиты информации отделения N4 Московского ГТУ Банка России.