"Грязная прачечная" в "Нефтебанке"

Причинами отзыва лицензии у банка "Нефтяной" представители ЦБ РФ называют неоднократные нарушения в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Лицензия была отозвана согласно приказу ЦБ РФ от 3 мая NОД-221.

Одновременно с отзывом лицензии Центробанк приказом от 3 мая NОД-222 назначил временную администрацию по управлению банком "Нефтяной" в соответствии с федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций". Назначенная администрация будет работать с 4 мая 2006 года, ее работа продолжится до решения арбитражного суда о признании банка "Нефтяной" банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до вступления в законную силу решения суда о назначении ликвидатора.

Руководить временной администрацией по управлению банком "Нефятной" будет заместитель начальника отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями управления банковского надзора Московского ГТУ Банка России Галина Алексенцева. Решение о ее назначение было принято Центробанком России. Исполнительные органы банка "Нефтяной", в соответствии с федеральными законами, не будут иметь права вмешиваться в деятельность временной администрации.

По информации Центробанка, банк "Нефтяной" постоянно нарушал законодательства и нормативные акты ЦБ. В частности, ЦБ обвиняет банк "Нефтяной" в помощи при легализации преступных доходов. Так, кредитная организация с нарушением установленного срока направляла в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщения об операциях, которые подлежали обязательному контролю, и не осуществляла идентификацию клиентов.

Руководство банка "Нефтяной" подало ходатайство об аннулировании лицензии в порядке добровольной ликвидации. Однако ходатайство банка ЦБ РФ не удовлетворил.

Сотрудники Центробанка проанализировали финансовое состояние банка "Нефтяной" и пришли к выводу, что, начиная с декабря 2005 года, сразу после вступления в систему страхования вкладов деловая активность банка резко упала. Вместе с тем произошло нарастание негативных тенденций в его деятельности.

Представители банка "Нефтяной" утверждают, что с декабря 2005 года по апрель 2006 года менеджменту банка удалось урегулировать обязательства на общую сумму около 160 миллионов долларов, 10% из которых составили вклады физических лиц. В настоящий момент, остаток средств на депозитных счетах физических лиц не превышает 120 тысяч долларов.

Кроме того, вкладчики банка "Нефтяной" могут не опасаться за свои сбережения. ООО КБ "Нефтяной" - участник системы страхования банковских вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным федеральным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". Таким образом, государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" будет обязана выплатить страховые возмещения вкладчикам банка "Нефтяной" в размере до 100 тыс. рублей включительно. Исключения составят те вкладчики, к которым банк предъявит встречные требования. По предварительным оценкам ЦБ, размер обязательств банка "Нефтяной" перед вкладчиками не превышает 1,3 млн. рублей.

Против руководства банка "Нефтяной" было заведено несколько уголовных дел. Главе концерна "Нефтяной" Игорю Линшицу Генпрокуратура инкриминирует серию незаконных банковских операций. 19 января 2006 года ему было предъявлено обвинение в незаконной банковской деятельности и легализации денежных средств, полученных преступным путем. Вскоре после этого Линшиц был объявлен в федеральный розыск, позднее - в международный. Первые обыски в банке "Нефтяной" прошли в конце 2005 года. В декабре следователи объявили, что изъяли документы, свидетельствующие о незаконных банковских операциях.

Банк "Нефтяной" был основан в 1991 году группой компаний нефтяного, нефтехимического и топливного направления деятельности. По данным на 1 апреля 2005 года собственные средства банка "Нефтяной" составляли 1,7 млрд. рублей, совокупные активы оценены в 6,5 млрд. рублей, вложения в ценные бумаги банка превышали 2,8 млрд. рублей.