Содбизнесбанк: крах банка или вкладчиков?

В Банке России отмечают, что к вкладчикам Содбизнесбанка может быть применен закон "О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации". Этот закон предусматривает выплату Банком России компенсации вкладчикам обанкротившихся банков в размере до 100 тысяч рублей, сообщает РИА "Новости".

Первый заместитель председателя ЦБ Андрей Козлов заявил недавно, что вкладчики Содбизнесбанка в случае банкротства банка получат большую компенсацию, чем вкладчики других обанкротившихся банков. "Вкладчики Содбизнесбанка получат больше вкладчиков других банков, которые попали под процедуру банкротства без предварительной фазы ликвидации", - сказал Козлов. Он пояснил, что в ходе ликвидации вкладчикам Содбизнесбанка уже была выплачена часть средств, которая не будет учитываться при выплате компенсации ЦБ.

"Падение" Содбизнесбанка началось еще в 2003 году. Тогда в ходе проверки было установлено, что банк не сохранил информацию и документы по операциям за 2002 год, подлежащие хранению не менее 5 лет, а также в течение 2003 года не направлял в Комитет по финансовому мониторингу (КФМ) сведения о целом ряде операций, подлежащих контролю. Кроме того, представители ЦБ заявили, что по имеющимся данным капитал "Содбизнесбанка" в значительной части сформирован фиктивно, то есть с использованием ненадлежащих активов (примерно на сумму 1,85 млрд руб. из 2,3 млрд руб.).

Арбитражный суд Москвы принял решение о принудительной ликвидации ООО КБ "Содбизнесбанк" 24 июня 2004 года. Ликвидационные мероприятия в банке фактически были начаты в октябре 2004 года в связи с обжалованием решения Арбитражного суда о принудительной ликвидации ликвидатором, незаконно назначенным собственниками банка.

В процессе работы ликвидатора выявлено, что допущенные руководством ООО "КБ "Содбизнесбанк" нарушения федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" сочетались с серьезными нарушениями банковского законодательства, недобросовестной банковской деятельностью. Отчетность кредитной организации, представляемая в Банк России, носила откровенно недостоверный характер.

Как напоминает РБК, по фактам выявленных нарушений в правоохранительные органы были направлены заявления о проведении проверки законности ряда сделок. В настоящее время по этим заявлениям возбуждены уголовные дела по факту недобросовестных операций с активами на сумму более 780 млн руб. В стадии проверки находятся материалы о совершении противоправных действий, повлекших ущерб для банка на сумму более 3 млрд руб.

ООО КБ "Содбизнесбанк" (Москва) – средний банк по российским меркам. По данным на 1 апреля 2004 г. валюта баланса банка составляет 7,1 млрд руб., капитал – 2,3 млрд руб., из которых 2 млрд руб. – уставный капитал. В I квартале 2004 г. банк получил 11 млн руб. чистой прибыли. Уставный капитал "Содбизнесбанка" почти в равных долях распределен между шестью малоизвестными ООО.

Эксперты и участники рынка отмечают, что случай с "Содбизнесбанком" – первый прецедент в новейшей российской истории, когда банк лишают лицензии не из-за его финансового состояния. По их мнению, это указывает на серьезность намерений Банка России бороться с "дутостью" банковских капиталов и отмыванием нелегальных доходов.

Служба информации