ЦБ продолжает прополку

Лицензии на осуществление банковской деятельности у банков "Юнион-Трейд" и "Экситон" были отозваны в связи с неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Простыми словами, обе кредитные организации были уличены в отмывании доходов, полученных незаконным путем. Напомним, что с мая этого года такая участь постигла уже семь банков.

В частности, как сообщает ЦБР, кредитная организация "Юнион-Трэйд" нарушала установленные сроки оповещения Федеральной службы по финансовому мониторингу по операциям, подлежащим обязательному контролю, не создавала адекватные резервы на возможные потери по ссудам, а также представляла в Центробанк недостоверную отчетность.

По материалам двух отчетов, представленным в ЦБ в 2005 году, "Юнион-Трейд" мог быть закрыт по причине банкротства. Однако этого сделано не было. Также проверка деятельности "Юнион-Трэйд" показала, что клиенты банка с 1 сентября 2005 года по 1 апреля 2006 года проводили сомнительные операции по счетам, сумма на которых превышала $2,4 млрд.

В течении года руководству "Юнион-Трэйд" не раз указывалось на нарушения. Однако это не улучшило ситуацию. В результате ЦБР решил отзывать у банка лицензию "Юнион-Трэйд" в связи с реальной угрозой интересам его кредиторов.

В КБ "Экситон" также были выявлены факты несоблюдения законодательства о противодействии легализации преступных доходов. Руководство "Экситона" неверно классифицировала операции, которые подлежали обязательному контролю, постоянно нарушало порядок направления информации о подобных операциях в Федеральную службу по финансовому мониторингу. В ЦРБ утверждают, что только один раз "Экситон" направил необходимую информацию в соответствующий орган. Это случилось еще в мае 2003 года.

Также "Экситон" не соблюдал установленные законом процедуры идентификации клиентов. Меры воздействия, принятые в отношении банка не возымели должного эффекта. В итоге было принято решение о закрытие банка.

Полномочия исполнительных органов банков теперь приостановлены. Туда назначены временные администрации, которые будут работать до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом или об открытии конкурсного производства, либо до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководителем временной администрации по управлению "Юнион-Трэйд" назначен ведущий юрисконсульт юридического отдела отделения N1 Московского ГТУ Банка России Эдуард Савицкий.

Главой временной администрации "Экситона" Центральный банк России назначил главного экономиста отдела обработки и анализа отчетности отделения N2 Московского ГТУ Банка России Светлану Демину.