Еще три банка перестают "отмывать" деньги

Все три банка, лишенные лицензий, по информации ЦБР, содействовали отмыванию нелегальных доходов, тем самым нарушая федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность. В связи с этим, в течение года банкам неоднократно предъявлялись претензии со стороны ЦРБ.

ВИП-банк несвоевременно информировал Федеральную службу по финансовому мониторингу по операциям, подлежащим обязательному контролю. Также его руководство вело рискованную кредитную политику. В результате банк оказался без резервов по активам. Зафиксированы нарушения в ведении бухучета и кассовых операций. Отчетность банка о своей деятельности часто не соответствовала действительности.

Банк России неоднократно применял меры к ВИП-банку, за допущенные нарушения. Однако эффекта меры не возымели. В результате, по заключению ЦБР, характер и масштаб допущенных ВИП-банком нарушений создали угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков, что и привело к отзыву банковской лицензии..

ИФКО-банк также был уличен в отмывании денег. Банк не классифицировал операции подлежащие обязательному контролю, как таковые, не идентифицировал физических лиц, осуществлявших в его обменных пунктах операции по покупке/продаже наличной иностранной валюты. Как и ВИП-банк, ИФКО-банк неоднократно нарушал порядок направления в финразведку сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю.

ЦБР установил, что за год клиенты ИФКО-банка перевели на счет иностранных компаний, преимущественно зарегистрированных в США, Великобритании и в офшорных зонах более 30 млрд руб. При чем деньги переводились за товары, которые в страну ввезены не были. Факт поставки товаров документально подтвержден не был.

В итоге ЦБР вынес заключение, что выявленные нарушения создали ситуацию, угрожающую интересам кредиторов и вкладчиков ИФКО-банка.

Строительный банк, по информации Центробанка, не осуществлял надлежащую идентификацию клиентов, не направлял или направлял с нарушением установленных сроков в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю.

Банк нарушал порядок ведения бухучета, классификацию ссудной задолженности и формирование резервов по ней, представлял в Банк России недостоверную отчетность.

Руководство Стройбанка, по информации ЦБР, проводило рискованную кредитную политику. В результате по состоянию на 1 апреля 2006 г у Центробанка возникли основания для применения мер по предупреждению банкротства, поскольку допущенные Строительным банком нарушения создали реальную угрозу интересам его кредиторов.

Согласно действующему закону ЦК назначил временные администрации во все три банка. Они будут действовать до решения арбитражного суда о признании банков банкротами и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

Руководителем временной администрации по управлению ВИП-банком назначен главный юрисконсульт юридического отдела отделения N5 Московского ГТУ Банка России Алексей Ильменев.

Временную администрацию ИФКО-банка возглавит экономист 1-й категории отдела по работе с аудиторскими организациями управления аудита и внутреннего контроля Московского ГТУ Банка России Владимир Пригорный.

Стройбанком будет управлять заместитель начальника Главного управления Банка России по Краснодарскому краю Маргарита Куренкова.

Полномочия исполнительных органов трех комбанков приостановлены.