Закрыты ещё два московских банка-прачечных

Банк инвестиций и кредитования в течение года не раз нарушал требования федерального закона "О противодействии легализации /отмыванию/ доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Игнорируя запрет Банка России, введенный в июне 2006 г, банк выдал из кассы наличных денежных средств на 3 млрд руб и осуществил конверсионные операции на 4,6 млрд руб. В общей сложности юридические лица получили с расчетных счетов, открытых в Банке инвестиций и кредитования, наличными свыше 25 млрд руб на покупку ценных бумаг.

Претензии к банку "Фонон" связаны с тем, что он также не соблюдал сроки направления сообщений об операциях в Федеральную службу по финансовому контролю, не выполнял требования по идентификации своих клиентов в полном объеме, не создавал достаточные резервы на случай потерь по ссудам, а также представлял в Банк России недостоверную отчетность.

В течение марта-апреля 2006 г трем клиентам банка были выданы из кассы наличные для покупки ценных бумаг на сумму более 9 млрд руб.

За допущенные нарушения последние 12-ти месяцев к банку "Фонон" неоднократно применялись принудительные меры воздействия со стороны ЦБР, но не смотря на это его деятельность все больше стала угрожать интересам кредиторов.

Руководителем временной администрации Банка инвестиций и кредитования назначен главный эксперт отдела инспектирования кредитных организаций Ибрагим Хасбулатов. Управлять временной администрацией банка "Фонон" будет Татьяна Колдаева - экономист 1-й категории Московского ГТУ Банка.

Эти органы будут действовать до вынесения арбитражным судом решения о банкротстве, пока на конкурсной основе не будет утвержден новый управляющий или пока арбитражный суд не назначит ликвидатора.

Теперь государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" в соответствии с федеральным законом будет осуществлять выплату страховых возмещений вкладчикам в размере до 190 тыс руб , с вычетом встречных требований банка к вкладчику.

Размер обязательств банка "Фонон" перед вкладчиками, по предварительным данным, не превышает 30,5 млн руб, а суммарный объем выплат страхового возмещения составит - 6 млн руб.

Для приема заявлений вкладчиков и выплат им компенсации АСВ будет использовать банк-агент. О времени, форме и порядке приема заявлений на получение страхового возмещения и расположении офисов банка-агента, вкладчики смогут узнать из официального объявления, которое АСВ опубликует когда получит реестр требований кредиторов от временной администрации банков.