Большая "наличка" подведет под проверки

Инициатива резкого ужесточения борьбы с "черным налом" будоражила умы правительства уже давно. Но свои реальные черты этот замысел стал приобретать после того, как Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ), которую иногда еще называют финансовой разведкой, выследила несколько банков, занимающихся операциями по отмыванию денег. Тут сове веское слово сказал и Президент, который отметил, что "использование банковских институтов в криминальных целях продолжается, мы являемся свидетелями обналичивания миллиардов рублей, ежемесячного вывоза за границу огромных сумм" Кроме того, по мнению Владимира Путина, огромная обналичка идет через банки также для оплаты "услуг" чиновников. И, главное, эти "средства используются на террористическую деятельность и наркомафию. Поэтому необходимо проверять работу банков с их клиентами, которые (по ряду объективных критериев) вызывают подозрения в нечистоплотности".

На сегодняшний день ФСФМ уже и так контролирует все крупные финансовые операции россиян. Каждый банк, например, обязан передавать информацию о клиенте, если на его счете появляется более 600 тысяч рублей. Кроме того, отслеживаются денежные переводы, депозиты на предъявителя и третьих лиц, переводы за границу и обратно. Теперь же финразведка намерена контролировать все покупки граждан от 600 тысяч рублей. На деле это означает: как только гражданин приобретет квартиру или просто неплохую иномарку за 600 и более тысяч рублей - он автоматически попадет в поле зрения компетентного органа.

Фактически приравняли к банкирам и владельцев игорных заведений, а также риэлтеров. Теперь в штате их учреждения должен появиться специалист, отвечающий за связь с Росфинмониторингом. Он же обязан вести соответствующий контроль внутри организации и выявлять подозрительные сделки, попадающие под действие закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. А чтобы "карась не дремал", финразведку наделили полномочиями внеплановых проверок и ввели штрафы. Для должностного лица их размер составляет до 200 МРОТ (20 тысяч рублей), для самого Агентства недвижимости - до 5000 МРОТ (500 тысяч рублей). Плюс к этому у ФСФМ появилось право на приостановку деятельности организации на три месяца.

Специалисты говорят, что, если этот законопроект примут, то проверки будут носить тотальный характер. И предупреждают, что прежде всего это скажется на самой финразведке. И хотя в ответ на это у главного финансового разведчика страны есть мощный аргумент ("Информации много не бывает", - говорит он), эксперты уверены: ФСФМ придется нелегко. Ведь если сегодня она, по словам Виктора Зубкова, получает до 25 тысяч сообщений каждый день и порядка 10-12 миллионов "сигналов" в год, то можно представить, во сколько раз увеличится ее нагрузка после того, как туда хлынет поток сообщений обо всех крупных покупках, сделанных за наличные деньги!

А вот к числу явных плюсов проекта относят возможность контролировать денежные средства, переводимые за рубеж. Дело в том, что до последнего времени эта сумма была ограничена 5 тысячами долларов в день. Сейчас данное ограничение намерены снять. В результате возникают опасения, что дополнительной свободой смогут воспользоваться "для отмывания и увода денежных средств от налогов" нечистые на руки граждане. Вот тут-то свое слово и должна будет сказать финразведка!

Зато рядовым гражданам, в том числе даже тем, кто может позволить себе дорогостоящее приобретение, волноваться не стоит.

"Это не ударит по простым людям, а лишь позволит правительству проверить теневые сделки", - заверяет россиян Виктор Зубков. Конечно, если не принимать во внимание тот факт, что за твоими расходами постоянно следят. Но это, скорее, вопрос эмоций и душевного равновесия. И привычки...