Глава ЦБ: "Сдерживая кредитование, банки рубят сук, на котором сидят"

Банк России полагает, что угроза устойчивости банковской системы РФ возникнет в том случае, если абсолютное снижение объемов кредитования будет продолжаться долго, заявил первый зампред ЦБ РФ Геннадий Меликьян.

В свою очередь, выступая на Международном банковском конгрессе, председатель Банка России Сергей Игнатьев сказал, что в сложившейся ситуации проблема плохих долгов отражается не только на банковском секторе, но и на предприятиях, передает РИА Новости.

"Получается порочный круг: банки не кредитуют реальный сектор из-за его плохого состояния, а предприятия не развиваются, так как нет доступа к кредитным ресурсам... Государство в этом случае может принимать на себя часть исков, что оно и делает", - сказал председатель Банка России.

Между тем для пополнения банковских капиталов и решения проблем, связанных с "плохими кредитами", при содействии Банка России готовятся два законопроекта. По словам главы ЦБ Игнатьева, уже завершилась подготовка законопроекта, предусматривающего дополнительное выделение государственных средств для пополнения капиталов банков путем предоставления им субординированных кредитов. Кроме того, заканчивается работа над законопроектом, предусматривающим дополнительное увеличение капиталов банковского сектора за счет облигаций федерального займа.

Игнатьев сказал, что в настоящее время проблеме "плохих долгов" Банк России уделяет "очень пристальное внимание". "Ситуация сложная, но далеко не критическая", - констатировал он. По его данным, "доля просроченной задолженности в объеме кредитов, предоставленных нефинансовым организациям, возросла с 1 проц на 1 сентября 2008 года до 4 проц на 1 мая 2009 года". "При этом банки действуют вполне адекватно, быстро наращивают резервы на возможные потери. Несмотря на быстрый рост этих резервов, показатели достаточности капитала поддерживаются на достаточно высоком уровне. На 1 сентября 2008 года он составлял 14,5 проц, а на 1 мая текущего года, по предварительным оценкам, он составляет около 18 проц", - сказал глава Центробанка. Он отметил, что показатель достаточности капитала имеет важное значение в связи с тем, что "плохие долги" создают угрозу "именно для капиталов банков".

Между тем, как считает губернатор Петербурга Валентина Матвиенко, банковская система России успешно прошла первую волну финансового кризиса, сохранив доверие населения. Выступая на Международном банковском конгрессе в Петербурге она отметила, что российской банковской системе еще предстоит столкнуться с трудностями, в том числе с недостатком ликвидности. "Мы обязаны пройти этот путь, потому что от устойчивости банковской системы зависит развитие экономики", - сказала Матвиенко.

Говоря о развитии экономики Петербурга, губернатор отметила, что, несмотря на кризис, итоги первого квартала 2009 года "дают основания для сдержанного оптимизма". По словам Матвиенко, доходы бюджета города за четыре месяца 2009 года остаются практически на уровне того же периода 2008 года. Однако, по мнению губернатора, делать выводы пока рано, необходимо пройти весь отчетный период.

Что касается бивалютной корзины, то как заявил председатель ЦБ Сергей Игнатьев, Банк России сохраняет верхнюю границу коридора колебаний бивалютной корзины на уровне 41 рубля, "Волатильность курса рубля - это соответствует нашему намерению перейти к режиму свободного плавания рубля и инфляционному таргетированию, мы сохраняем верхнюю границу коридора колебаний бивалютной корзины на уровне 41 рубля".

Банк России объявил о завершении управляемой девальвации рубля с 23 января 2009 года, установив коридор колебаний бивалютной корзины в диапазоне 26 рублей - 41 рубль. По словам председателя ЦБ, чтобы ограничить волатильность валютного курса рубля, Банк России проводит достаточно масштабные валютные интервенции, покупает иностранную валюту на валютном рынке. Всего с 1 февраля по 25 мая ЦБ приобрел более 30 млрд долларов. Золотовалютные резервы в этот период увеличились с 387 до 402 млрд долларов. Относительно небольшой прирост золотовалютных резервов объясняется заметным снижением остатков на валютных счетах коммерческих банков, открытых в Центральном Банке.

Игнатьев обратил особое внимание на то, что "волатильность валютного курса рубля по сравнению с тем, что было год или два назад, заметно возросла". "Это неслучайно: это соответствует нашему намерению постепенно перейти к режиму свободного плавания валютного курса рубля. При этом мы сохраняем верхнюю границу для стоимости бивалютной корзины на уровне 41 рубль", - подчеркнул глава Центробанка.

"Увеличение гибкости валютного курса делает более значимой роль процентных ставок Центрального Банка как главного инструмента денежно-кредитной политики", - сказал он.