ЦБ ограничит передачу идентификации клиентов агентам

Банк России предложил ограничить передачу функции идентификации клиентов банковским платежным агентам, сохранив при этом возможность проведения расчетов через них. Об этом сообщил директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.

Платежными агентами выступают юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые, заключив договор с банком, выполняют некоторые операции, включая упрощенную идентификацию клиентов.

"Мы предложили сократить делегирование процедуры идентификации агентам", — отметил Шабля на XXI Международном банковском форуме, организованном Ассоциацией банков России.

По его словам, практика показала, что банковские платежные агенты зачастую формально подходят к процессу идентификации. В связи с этим было принято решение вывести их из этого процесса. Однако возможность проведения расчетов через агентов останется. "Это принципиально важно, поскольку часто путают идентификацию и расчеты", — подчеркнул Шабля.

Также Банк России нацелен на сокращение времени выявления так называемых "дропов" — людей, предоставляющих свои банковские данные для проведения незаконных операций, — и блокирование их транзакций, вплоть до работы в режиме реального времени.

В мае ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за деятельностью своих платежных агентов после того, как были выявлены случаи незаконного использования персональных данных граждан. В частности, агенты открывали электронные кошельки на имена граждан без их согласия. Эти счета затем использовались для высокорисковых операций, включая переводы средств на нелегальные онлайн-казино и букмекерские конторы.

Фото:cbr.ru