Российские банки ускорили борьбу с дропперами — выявление почти мгновенное

В течение 2024 года российские банки заблокировали более 700 тысяч счетов, принадлежавших так называемым дропперам — лицам, чьи банковские реквизиты использовались в схемах по отмыванию денежных средств. Об этом сообщил заместитель руководителя подразделения Центробанка, занимающегося анализом подозрительных и рискованных транзакций, Андрей Рассказов.

Он отметил, что банки значительно модернизировали свои системы по борьбе с финансовыми махинациями. Благодаря внедрению новых технологий и усилению контроля, финансовые организации стали выявлять подозрительных клиентов в разы быстрее. По словам чиновника, крупнейшие банки страны научились определять дропов в течение 15 минут после начала подозрительной активности. Если в 2023 году такие карты "жили" до двух месяцев, то к концу 2024 года срок их использования сократился до нескольких дней, а порой и минут.

Рассказов также подчеркнул необходимость ускоренного внедрения цифровых инструментов мониторинга операций между физическими лицами, особенно в сегменте P2P-переводов. Он выразил мнение, что именно такие технологии сегодня являются наиболее действенным способом борьбы с теневыми схемами.

Дропами называют граждан, которые по собственной воле или из-за введения в заблуждение предоставляют свои банковские реквизиты третьим лицам — злоумышленникам. Эти счета и карты используются для перемещения и обналичивания украденных средств. Хотя дропы редко являются организаторами преступлений, они часто выполняют ключевую функцию посредников в преступной цепочке. За свои действия они, как правило, получают денежное вознаграждение, но иногда даже не осознают, что участвуют в противоправной деятельности.

На фоне роста количества подобных случаев президент Российской Федерации Владимир Путин поручил правительству, Центральному банку и правоохранительным структурам подготовить предложения по изменению законодательства. До середины июля 2025 года ведомства должны представить инициативы, предполагающие введение уголовной ответственности для граждан, предоставляющих свои счета и карты для нелегальных схем.